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Planifier ma retraite

Les informations ci-dessous vous sont demandées afin de vous fournir une projection de retraite personnalisée.

A - Profil

Sexe

Cette information influencera votre projection de retraite et nous permettra de vous proposer des solutions personnalisées, puisque l’espérance de vie est généralement plus élevée chez les femmes que chez les hommes.

Date de naissance (jj/mm/aaaa)

Cette information permettra de réaliser une projection de retraite personnalisée et plus précise.

ans

Âge prévu au moment de votre retraite

Inscrivez l’âge auquel vous désirez prendre votre retraite de façon définitive.

Code postal

Cette information permettra de réaliser une projection de retraite précise qui tient compte de la table d’impôt associée à votre province de résidence. Une projection de retraite réaliste doit tenir compte de l’aspect fiscal.

B - Épargnes

Tolérance au risque

Votre tolérance au risque déterminera le rendement utilisé pour réaliser votre projection de retraite. Afin de vous aider à la déterminer, répondez à la question ci-dessous :

Considérez l’hypothèse suivante : vous investissez 10 000 $ sur un horizon de placement de plusieurs années. Avec lequel de ces trois scénarios seriez-vous le plus à l’aise après trois ans* ?

Valeur d’un placement de 10 000 $ après trois ans

graphique risque
A
graphique risque
B
graphique risque
C

Scénario A (tolérance au risque faible), Scénario B (tolérance au risque moyenne), Scénario C (tolérance au risque élevée).

*Les écarts mentionnés dans cette question ont été choisis de manière à inclure 95 % des résultats historiques et sont basés sur les données réelles depuis 1970. Toutefois, rien ne garantit que les fluctuations futures n’excéderont pas les seuils minimaux et maximaux indiqués et obtenus à partir de données historiques.

Épargnes enregistrées

Prenez en considération uniquement les montants épargnés en vue de la retraite, dans les véhicules suivants :

  • Régime enregistré d’épargne-retraite (REER)
  • Régime enregistré d’épargne-retraite immobilisé (REER immobilisé)
  • Fonds enregistré de revenu de retraite (FERR)
  • Fonds de revenu viager (FRV)
  • Compte de retraite immobilisé (CRI)
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Épargnes dans un CELI

Prenez en considération uniquement les montants épargnés dans un compte d’épargne libre d’impôt (CELI).


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Épargnes non enregistrées

Prenez en considération uniquement les montants épargnés dans un compte non enregistré. Vous devez exclure vos épargnes enregistrées et vos investissements faits dans un CELI.


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Épargnes avec votre employeur

Prenez en considération uniquement les montants épargnés dans les véhicules suivants :

  • Régime de retraite à cotisation déterminée
  • Régime enregistré d’épargne-retraite collectif (REER collectif)
  • Régime de participation différée aux bénéfices (RPDB)
  • Régime de retraite simplifié (RRS)
  • Régime volontaire d’épargne-retraite (RVER)

Considérez seulement les montants épargnés dans les régimes de retraite pour lesquels aucun versement de rente n’est prévu.

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C - Revenus

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Revenu annuel brut actuel

Inscrivez votre revenu annuel brut actuel (revenu avant impôt) tel qu’indiqué sur votre déclaration de revenus.

Considérez les revenus d’emploi (salaire, boni), les revenus de commission, les revenus de pension alimentaire, etc.

Fonds de pension

Prenez en considération uniquement le montant de la rente provenant d’un régime de retraite à prestations déterminées. Ainsi, vous devez répondre « oui » seulement si vous avez un fonds de pension à prestations déterminées, c'est-à-dire si vous n’avez pas de contrôle sur les investissements et que vous connaissez à l’avance le montant de la rente qui vous sera versé à la retraite.

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Montant annuel estimé de votre rente que vous recevrez à la retraite

Inscrivez le montant annuel estimé de votre rente au moment de votre retraite, provenant de votre régime de retraite à prestations déterminées.

Cette information est disponible sur le relevé annuel émis par votre employeur.

Autres revenus annuels prévus à la retraite

Répondez « oui » si vous prévoyez recevoir d’autres revenus annuels à la retraite, tels que les revenus de location, les revenus de dividendes et les revenus d’emploi à temps partiel.

Excluez les rentes de retraite gouvernementales (pension de la Sécurité de la vieillesse (PSV), Régie des rentes du Québec (RRQ), Régime de pensions du Canada (RPC), Supplément de revenu garanti (SRG)) et les revenus de placement.

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Autres revenus annuels estimés prévus à la retraite

Inscrivez le montant annuel imposable, en dollars d’aujourd’hui, que vous prévoyez recevoir à la retraite.